Банки

Правительство подготовило новый закон о блокировке банковских счетов

Росфинмониторинг разместил на Федеральном портале проектов нормативных правовых документов законопроект «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию терроризма и (или) иных противоправных деяний».

Согласно документу, федеральные законы «О федеральной службе безопасности» и «О полиции» дополняются пунктом, согласно которому руководителям территориальных органов внутренних дел и органов безопасности ФСБ дается право принимать решение о приостановке банковских операций, связанных с приобретением наркотических и психотропных веществ, а также финансированием экстремисткой или террористической деятельности.

Кроме того, в закон «О наркотических и психотропный веществах» вносится ст. 52.1 «Недопущение использования банковских счетов (вкладов) и электронных средств платежа в целях незаконного оборота наркотических средств, психотропных веществ, новых потенциально опасных психоактивных веществ, а также растений (либо их частей), содержащих наркотические средства или психотропные вещества либо их прекурсоры».

Она предусматривает, что «в случаях, не терпящих отлагательства, и при наличии достаточных сведений» об использовании банковских счетов или электронных средств платежа в целях незаконного оборота наркотических средств, руководители территориального органа внутренних дел или территориального органа безопасности вправе принять решение о «приостановлении операций, связанных со списанием денежных средств с таких банковских счетов (вкладов) на срок до 10 рабочих дней».

Кредитная организация в день приостановления операций по банковскому счету, «в порядке, установленном договором с клиентом, информирует клиента о таком приостановлении с указанием его причины и срока». При этом владелец счета может снимать с него деньги в размере месячного МРОТ на себя и членов семьи, а также на оплату жилого помещения и ЖКХ. Если счет принадлежит юридическому лицу, с него разрешается списывать средства на выплату зарплаты сотрудникам, на уплату налогов, сборов, штрафов и т. д.

Аналогичные статьи вносятся в законы «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», «О противодействии экстремистской деятельности», «О собраниях, митингах, демонстрациях, шествиях и пикетированиях» «О противодействии терроризму».

Всю информацию о приостановлении операций по счетам и отмене блокировки органы внутренних дел и ФСБ должны передавать в Росфинмониторинг. Кроме того, они обязаны в течение 24 часов направить копию решения о блокировке банковского счета в прокуратуру, которая получает право ее опротестовать. В ст. 23 закона «О прокуратуре Российской федерации» предлагается внести специальный пункт, согласно которому протест в отношении блокировки счетов «подлежит обязательному рассмотрению в течение 48 часов с момента его поступления».

В случае удовлетворения прокуратурой протеста, решение о блокировке счетов немедленно отменяется: «кредитная организация незамедлительно возобновляет проведение операций, связанных со списанием денежных средств с банковского счета (вклада) или с уменьшением остатка электронных денежных средств».

В этом случае органы внутренних дел и ФСБ могут обратиться с требованием о блокировке банковского счета в суд. Для этого Кодекс административного судопроизводства Российской Федерации планируется дополнить главой «Производство по административным делам о приостановлении операций, связанных со списанием денежных средств с банковских счетов (вкладов) или с уменьшением остатка электронных денежных средств при использовании электронных средств платежа». Глава будет состоять из пяти статей, в которых описывается порядок блокировки банковских счетов в судебном порядке и отмены такой блокировки через суд.

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»